El sector de la banca  ha tenido que adaptarse en tiempo récord a las exigencias de introducir una nueva moneda al mercado con costos que suman millones de dólares

Apesar de que el cambio de moneda impactará a todos los que se encuentran dentro de las fronteras venezolanas, destaca la banca como uno de los sectores que se han visto más impactados por la reconversión monetaria que lleva al bolívar a perder tres ceros y a convertirse en una nueva moneda denominada Bolívar Fuerte.

De acuerdo con diversos voceros del sector, la banca se ha preparado "muy bien" ante la reconversión monetaria. Le ha costado mucho tiempo, dinero y, por supuesto, esfuerzo humano, pero al parecer todo va a "estar a punto" para que a partir del 1º de enero entre a circular la nueva moneda en conjunto con el actual bolívar, el cual, apenas seis meses después, pudiera estar fuera de circulación, de acuerdo con el criterio del Banco Central de Venezuela.

¿Cuánto le ha costado a la banca ajustarse a la reconversión monetaria? Es un sistema tan complejo y que involucra tantos factores, que es muy difícil llegar a una cifra puntual. No obstante, cuando el proceso de cambio apenas iba a medias, se lanzó un monto estimado que oscilaba entre 10 y 12 millones de dólares para cada banco.

La Asociación Bancaria de Venezuela (ABV), como organismo gremial, se ha encargado de mantener la comunicación entre todas las entidades bancarias. Se crearon equipos de trabajo para tratar el tema con el Banco Central de Venezuela (BCV) y seguir sus lineamientos. Por su parte, la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (Sudeban), ha ejercido su labor de supervisión, control y vigilancia.

Fuentes del sector expresan que la comunicación entre los distintos bancos ha sido muy abierta y fluida. "En esta ocasión la competencia quedó en un segundo término", comenta un vocero. También indican haber recibido gran apoyo por parte del BCV,  que, por cierto, le conviene que todas las piezas del sistema bancario estén engranadas. Un sólo banco que no esté a punto para la reconversión monetaria puede afectar a todo el sistema.

Experiencia en gigante

Banesco, una de las principales instituciones del sistema bancario nacional, con más de 400 oficinas, implantó un proyecto que ha desarrollado en siete fases. Al inicio se analizó el impacto de la reconversión monetaria en el negocio. "Determinamos que unos 200 sistemas serían impactados", comenta José Di Filippo, presidente ejecutivo de calidad y negocios, y líder del proyecto de reconversión monetaria en el banco.

Indica que para dar cumplimiento al plan se dispuso de un equipo multidisciplinario. "Unas 580 personas estuvieron involucradas y se desarrollaron mas de 27 mil actividades. El plan de trabajo necesitó unas 280 mil horas-hombre, y se contrató el servicio de unos 50 proveedores".

Di Filippo explica que se dirigieron a tres grandes focos: el técnico o tecnológico; la atención al entorno (reguladores, clientes, empleados y proveedores), y el comunicacional. Este último tiene que ver con actividades de comunicación interna (un stand dentro de ciudad Banesco con material sobre el tema, periódico interno, carteleras, entre otras) y externa (encartes en los estados de cuenta de los clientes, información en la página web y hasta una campaña en medios masivos, anuncio Di Filippo).

Toda la nómina de la institución, compuesta por unos 10 mil empleados, pasó por un adiestramiento sobre la nueva moneda. El banco también desarrolló un plan de charlas semanales sobre reconversión monetaria para sus 6 mil clientes más grandes.

Banesco cuenta con centros de acopio donde podrá recibir el nuevo dinero y adicionalmente se apoyará en las compañías de traslado de valores, empresas con las que ha realizado alianzas también para poder efectuar el traslado del fuerte volumen de dinero que se generará.

Los cajeros automáticos de la institución –se calcula que serán unos 1.200 en enero– deberán estar funcionando con la nueva moneda desde el primer día del año que viene, según señala el líder del proyecto de la reconversión monetaria. Banesco también ha adquirido una importante cantidad de modernas máquinas contadoras de dinero (aunque las antiguas se pueden mantener). Ya a mediados de octubre Banesco se encontraba realizando los primeros simulacros con los sistemas funcionando en ciento por ciento. "Realizaremos seis simulacros del banco completo en la reconversión", acota Di Filippo, que añade: "En esta etapa nuestra intención es comunicar a los clientes que ya estamos listos".

Tecnología al día

La reconversión monetaria sirvió para que la banca nacional se pusiera al día en materia tecnológica. En vista de que era necesario hacer cambios, lo más conveniente para muchas empresas del sector era actualizar sus sistemas. A las empresas de tecnología también les tocó trabajar de forma coordinada con sus competidores, ya que se hacía necesario alinear todos los sistemas.

IBM ha trabajado el tema de reconversión monetaria en varios países como España y Brasil, por lo que su equipo de trabajo cuenta con algunas recomendaciones para Venezuela basadas en esas experiencias. "Realmente la tecnología se convierte en un comodity", dice Edward Jaramillo, arquitecto de soluciones de IBM Venezuela, empresa que armó equipos de trabajo para asistir la demanda que se esperaba (basados también en lo que sucedió en el año 2000).

Comenta Jaramillo que el sistema bancario es muy complejo e involucra una gran cantidad de factores. "Hay detalles que deben ser tomados en cuenta: por ejemplo, los cajeros deben contar con cantidades extra de papel, porque el volumen de consultas de saldo se multiplica en estos casos de cambio de moneda". Recuerda que cuando salió el billete de 50 mil bolívares, a los cajeros les tomó cerca de dos meses realizar los ajustes.

Aproximadamente 80 por ciento de los proyectos de reconversión monetaria que desarrolla la empresa son para clientes del sector bancario. IBM se orientó a brindar soluciones de hardware, software, servicios, infraestructura, telecomunicaciones y call centers. "Muchos tenían plataformas colapsadas y aprovecharon para optimizar los sistemas", dice el arquitecto de soluciones de IBM Venezuela.

Verónica Rodríguez