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Seguridad contra el lavado de dinero

Los tres fraudes o engaños más frecuentes que enfrentan las empresas de seguros en Venezuela se presentan en las pólizas de salud, las de automóviles, las funerarias y de vida, y van desde siniestros fraudulentos hasta las anulaciones anticipadas

Las empresas aseguradoras de Venezuela deben conocer bien a sus clientes y establecer mecanismos de alerta ante señales de fraudes u operaciones ilícitas, para prevenir delitos de legitimación de capitales como las anulaciones anticipadas de pólizas o intentos de pagos en efectivo, entre otras.

Así lo afirmó el abogado Alonso Brito, especialista en Derecho Penal y facilitador en materia de Prevención y Control de Legitimación de Capitales, luego de su participación en la I Jornada de actualización en materia de administración de riesgos de legitimación de capitales, fraude y terrorismo en la actividad aseguradora, realizada en Caracas por la Cámara de Aseguradores de Venezuela (CAV)

El abogado precisó que el lavado de dinero busca “limpiar” las ganancias ilícitas provenientes de actividades como el narcotráfico, la corrupción, robos, estafas, el secuestro, el tráfico de armas, la trata de blancas y tráfico  de personas, así como el financiamiento al terrorismo internacional.

Advierte Brito que la delincuencia organizada “mantiene la lavandería funcionado las 24 horas de día” y está “por delante de las aseguradoras”. En tal sentido destacó que “el sector debe actuar con mucha cautela, estableciendo mecanismos preventivos” de acuerdo a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI).

De igual forma, el experto indicó que las aseguradoras deben implementar políticas de control interno y una cultura de riesgo, hacer actualización tecnológica y apostar por la formación del personal. “Se ha notado un avance en el sector”, subrayó.

Indicó que los tres fraudes o engaños más frecuentes que enfrentan las empresas de seguros se presentan en las pólizas de salud, las de automóviles, las funerarias y de vida, que van desde siniestros fraudulentos hasta las anulaciones anticipadas.

Brito comentó que hay un “monitoreo total” de las empresas de seguros sobre los clientes que han sido sancionados por los gobiernos de Estados Unidos, Europa y otros países por supuestos delitos de corrupción, narcotráfico y violaciones de derechos humanos.

Operaciones transparentes

Por su parte, la Oficial de Cumplimiento de Prevención de Legitimación de Capitales de Seguros Venezuela, Marisol Pernía, quien participó en la jornada de adiestramiento de la CAV, señaló que el sector asegurador apuesta a la formación continua de los profesionales que tienen a cargo la implementación de controles y el seguimiento al cumplimiento de las normas. “Tenemos protocolos para el análisis de los asegurados que nos permiten establecer señales de alerta ante actividades inusuales o cambios en el perfil del cliente”, asegura Pernía. “Si se encuentra algún caso en el que se presume la comisión de un delito, se somete al Comité de Legitimación de Capitales y luego el Oficial de Cumplimiento envía un informe con las pruebas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UNIF)”.


PUBLICADO: 29 de octubre de 2019